פנסיה ותכנון פרישה
חיסכון פנסיוני ברור, מהיום הראשון בעבודה ועד הפרישה.
למי זה מתאים
לשכירים ולעצמאים שרוצים להבין את קרן הפנסיה שלהם, למי שהחליף מקומות עבודה ויש לו כמה חשבונות, ולמי שמתקרב לפרישה ורוצה לראות תמונה מסודרת.
מה כולל השירות
קרנות פנסיה
נעבור יחד על הקרן: המסלול שבו אתם חוסכים, ההפקדות ומצב החשבון היום.
חיסכון פנסיוני
נרכז את החשבונות הפנסיוניים שלכם לתמונה אחת, כולל חשבונות ישנים שאולי נשכחו.
דמי ניהול וכיסויים
נסביר כמה אתם משלמים בדמי ניהול ועל מה, ונבחן אם הכיסויים בקרן מתאימים לצרכים שלכם.
תכנון פרישה
נבחן את החיסכון שנצבר ואת הקצבה הצפויה על פי הנתונים הקיימים, ונסביר את השיקולים המרכזיים לקראת הפרישה.
חשוב לדעת לפני שמחליטים
דמי ניהול
דמי הניהול נגבים מההפקדות ומהצבירה. לאורך שנים, גם הפרש קטן משפיע על החיסכון.
כיסויים ביטוחיים בקרן
קרן פנסיה כוללת בדרך כלל ביטוח שאירים ונכות. כדאי לבדוק שהכיסויים מתאימים למצב המשפחתי שלכם.
מסלול ההשקעה
המסלול קובע את רמת הסיכון של החיסכון. מסלול שהתאים לפני עשור לא בהכרח מתאים היום.
שלושה צעדים. תמונה ברורה.
קודם כול, מכירים
מתחילים בשיחה אישית, מקשיבים למה שחשוב לכם ומבינים מה הייתם רוצים לבדוק או להשיג.
בודקים לעומק
בוחנים את המידע הרלוונטי, בהתאם לשירות ולהרשאות, ומזהים מה דורש תשומת לב או בדיקה נוספת.
מתקדמים בביטחון
מציגים את האפשרויות, מסבירים את השיקולים ומלווים אתכם בצעדים הבאים, בהתאם להחלטות שלכם.
שאלות נפוצות
איך מאתרים חשבונות פנסיה ישנים?
אפשר לאתר חשבונות במערכת ״הר הכסף״ של רשות שוק ההון. נעזור לכם לרכז אותם לתמונה אחת ולהבין מה כל חשבון כולל.
מה קורה לכיסוי הביטוחי כשעוזבים עבודה?
כשההפקדות נפסקות, הכיסוי הביטוחי בקרן נשמר לתקופה מוגבלת בלבד, לפי תקנון הקרן. לכן כדאי לבדוק את המצב בזמן, ולא רק כשמשהו קורה.
אפשר לדעת מראש מה תהיה הקצבה?
הדוח השנתי של הקרן כולל הערכה של הקצבה הצפויה, על בסיס הנחות. זו הערכה ולא התחייבות, והיא משתנה עם השנים.
תחומים נוספים
בואו נדבר על מה שחשוב לכם.
רוצים להבין את קרן הפנסיה שלכם, לרכז חשבונות ישנים או להתכונן לקראת הפרישה? אולי פשוט יש לכם שאלה על דמי הניהול או על הכיסויים?
ספרו לנו קצת על עצמכם ועל מה שמעסיק אתכם. אנחנו כאן כדי להקשיב, להבין מה אתם צריכים ולבחון יחד איך אפשר לעזור.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי, ואינו מחליף בירור צרכים ושיווק פנסיוני המותאם לנסיבות האישיות שלכם. הערכות לגבי קצבה צפויה מבוססות על הנחות ואינן מבטיחות את הסכום שישולם בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.